美联储命令加密货币友好型联合德克萨斯银行停止运营

8 月 29 日，美联储（FRB）向对加密资产（虚拟货币）友好的联合德克萨斯银行发出暂停业务令。一些业内人士抱怨待遇不公平。
也有人呼吁加强监管。 2023年5月，德克萨斯州银行部对总部位于达拉斯的德克萨斯联合银行进行了调查，发现该银行董事会和高级管理层
宣布发现其公司治理和监督存在严重缺陷。美联储在其停止令中表示：该调查审查了外国 Corres 银行和虚拟货币客户。
识别重大客户缺陷，特别是遵守与风险管理和反洗钱 (AML) 相关的适用法律法规，例如《银行保密法》(BSA)
事情完成了。 德克萨斯联合银行已同意该命令，并已采取措施加强其《银行保密法》反洗钱 (BSA/AML) 计划。
该银行董事会还讨论了“如何加强对 BSA/AML 要求合规性的监督”和“改进客户尽职调查计划的计划”。
”等必须以书面形式提交。 德克萨斯联合银行过去曾与 Stellar 基金会和 Circle Inc. 合作。这是汇款服务公司速汇金 (MoneyGram) 在 2021 年宣布的消息。
这与我们与 Stellar 的合作关系有关，这使我们能够将稳定币 USDC 等虚拟货币转换为法定货币并接收付款。
此时，联合德克萨斯银行通过 Circle Inc. 和 MoneyGram 中介了虚拟货币和法定货币之间的交易。
加密货币行业组织区块链协会的 Dan Sparr 批评美联储的打击行动是“Chokepoint 2.0”的一部分。
“Chokepoint 2.0”指的是加密资产（虚拟货币）社区中一些人看到联邦政府将加密货币行业排除在银行业之外的举动。
这个词用来表达对某些事情的怀疑。 “阻塞点”原本是指水流变窄的困难地点。
特别是，将在 2023 年对加密货币友好的三家美国银行（硅谷银行、银
还有猜测称，当 Gate Bank（Signature Bank）破产时，拜登政府正试图将加密货币行业逐出美国银行体系。
8 月 5 日，美联储还宣布，为 Coinbase、Kraken 和 Circle 等主要加密公司提供银行服务的 Customer Bankcorp 将受到 BSA 的约束。
/我指出AML有严重缺陷。 美联储在提供新的虚拟货币相关服务时需提前30天通知美联储，但被责令加强监控。